Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)
Aninda Solutions Ltd.

1. Wprowadzenie
   Aninda Solutions Ltd. jest w pełni zaangażowana w walkę z praniem pieniędzy (ML) i finansowaniem terroryzmu (TF) oraz wdrożyła niniejszą kompleksową politykę przeciwdziałania praniu pieniędzy („Polityka”), aby zapewnić zgodność ze wszystkimi obowiązującymi przepisami, regulacjami i wytycznymi. Polityka ta jest zgodna z najwyższymi standardami międzynarodowymi, w tym zaleceniami Financial Action Task Force (FATF), Anjouan Offshore Financial Authority oraz innych właściwych jurysdykcji, w których działa Aninda Solutions Ltd.
   Głównym celem niniejszej polityki jest zapobieganie wykorzystywaniu spółki do celów prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych działań przestępczych. Dokument ten określa zasady i procedury stosowane w celu identyfikacji, zapobiegania i zgłaszania potencjalnych przypadków ML i TF, zgodnie z obowiązującymi ramami prawnymi i regulacyjnymi.

2. Zakres stosowania
   Polityka ma zastosowanie do wszystkich pracowników, dyrektorów, kadry kierowniczej, przedstawicieli, doradców oraz osób trzecich działających w imieniu Aninda Solutions Ltd. (zwanych dalej „Personelem”). Dotyczy również wszystkich klientów i partnerów biznesowych spółki. Postanowienia niniejszej Polityki ustanawiają minimalne standardy przestrzegania zasad AML, a ich naruszenie może skutkować działaniami dyscyplinarnymi, w tym – lecz nie wyłącznie – rozwiązaniem stosunku pracy lub umów oraz możliwymi konsekwencjami prawnymi.

3. Ramy prawne i zgodność
   Aninda Solutions Ltd. przestrzega wszystkich właściwych przepisów krajowych i międzynarodowych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym m.in.:
   – Rekomendacji Financial Action Task Force (FATF)
   – Regulacji AML Anjouan Offshore Financial Authority
   – Wszystkich mających zastosowanie przepisów krajowych i regionalnych AML
   Spółka kieruje się również zasadami globalnych ram AML, które przewidują środki mające na celu zapobieganie nadużyciom systemu finansowego i gwarantują, że jej usługi nie będą wykorzystywane do prania pieniędzy ani finansowania terroryzmu.

4. Role i odpowiedzialność
   Odpowiedzialność za przestrzeganie niniejszej Polityki AML spoczywa na wszystkich poziomach organizacji.
   Zarząd i kierownictwo odpowiadają za nadzór nad wdrażaniem polityki AML i zapewnienie odpowiednich zasobów na działania compliance.
   AMLCO (Oficer ds. zgodności AML) odpowiada za monitorowanie wszystkich aspektów programu AML spółki, w tym opracowanie i wdrożenie procedur AML, nadzorowanie transakcji, raportowanie podejrzanych działań oraz szkolenia personelu. AMLCO pełni także funkcję łącznika między spółką a organami nadzoru.

5. Procedury KYC
   Aninda Solutions Ltd. stosuje podejście oparte na analizie ryzyka w ramach Due Diligence klientów (CDD), będące częścią procesu „Know Your Customer” (KYC). Proces ten obejmuje weryfikację tożsamości klienta oraz ocenę ryzyka związanego z ML/TF.
   – Klienci muszą dostarczyć dokładne i aktualne dokumenty identyfikacyjne (paszport, dowód osobisty, prawo jazdy).
   – Dowód adresu (rachunki za media, wyciągi bankowe).
   – W przypadku klientów wysokiego ryzyka stosuje się Enhanced Due Diligence (EDD), obejmujące dodatkowe informacje o źródle środków i celu transakcji.

6. Monitorowanie transakcji
   Spółka stale monitoruje transakcje swoich klientów, aby identyfikować i zgłaszać podejrzane działania.
   – Wszystkie rachunki i transakcje podlegają bieżącemu nadzorowi.
   – Każda transakcja powyżej 10.000 EUR lub każda transakcja podejrzana jest dodatkowo analizowana.
   – Przykłady podejrzanych działań: nietypowo wysokie wpłaty, transakcje z krajami wysokiego ryzyka, strukturyzowane przelewy mające na celu ominięcie obowiązków sprawozdawczych.
   Personel jest zobowiązany do natychmiastowego zgłaszania AMLCO wszelkich podejrzanych działań.

7. Zgłaszanie podejrzanych transakcji
   Jeśli dana transakcja wzbudza podejrzenia, Aninda Solutions Ltd. składa raport SAR (Suspicious Activity Report) do właściwych organów.
   – Zgłoszenia wewnętrzne: każdy pracownik jest zobowiązany do zgłaszania AMLCO podejrzanych działań.
   – Zgłoszenia zewnętrzne: AMLCO składa raport do odpowiedniej jednostki FIU (Financial Intelligence Unit) lub innych właściwych organów.

8. Dokumentacja
   Spółka przechowuje szczegółową dokumentację wszystkich transakcji i informacji KYC przez co najmniej 5 lat. Obejmuje to: dokumenty identyfikacyjne, historię transakcji, raporty i komunikację związaną z podejrzanymi działaniami. Dostęp do danych mają wyłącznie osoby upoważnione.

9. Podejście oparte na ryzyku
   Aninda Solutions Ltd. stosuje podejście proporcjonalne do ryzyka:
   – Klienci niskiego ryzyka: uproszczona procedura (SDD)
   – Klienci wysokiego ryzyka: dodatkowe kontrole, w tym EDD z dokładniejszą analizą źródła środków i historii finansowej.
   Polityki zarządzania ryzykiem są regularnie aktualizowane.

10. Szkolenia pracowników
    Wszyscy pracownicy uczestniczą w obowiązkowych szkoleniach AML, obejmujących przepisy prawa, identyfikację podejrzanych działań, procedury raportowania i rolę AMLCO. Szkolenia są regularnie aktualizowane.

11. Ochrona danych i poufność
    Spółka chroni dane osobowe klientów zgodnie z RODO i innymi obowiązującymi przepisami. Dane zbierane do celów AML są bezpiecznie przechowywane i udostępniane wyłącznie upoważnionym organom.

12. Przegląd i aktualizacja
    Polityka AML jest przeglądana co najmniej raz w roku lub w razie potrzeby, aby dostosować ją do zmian w przepisach i praktykach branżowych.

13. Podsumowanie
    Aninda Solutions Ltd. dokłada wszelkich starań, aby zapewnić pełną zgodność ze wszystkimi przepisami AML i CFT. Polityka ta odzwierciedla zaangażowanie spółki w utrzymanie integralności działalności oraz ochronę klientów przed ryzykiem związanym z przestępczością finansową.

Polityka obowiązuje od 10.10.2024 r. i pozostaje w mocy do odwołania.